Organismos vinculados a las Finanzas


Las actividades financieras están muy encuadradas en Mónaco. Además de varias leyes que definen el campo y las normas, existen varios organismos que administran el buen funcionamiento del mismo. Se trata del SICCFIN, de la CCAF, de la AMAF y de la AMCO.

 

monacole SICCFIN, Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers

La lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la corrupción (LAB/CFT-C) incumben al Servicio de Información y Control sobre los Circuitos Financieros (SICCFIN). Esta célula de información financiera se encarga de recibir y tratar las declaraciones de sospechas que le dirigen los profesionales sujetos al dispositivo legal.

 

ccafLa CCAF, Comisión de Control de las Actividades Financieras

La Comisión de Control de las Actividades Financieras es la que da su autorización a cualquier actividad vinculada a estos sectores. Se basa en un marco jurídico y reglamentario que fue totalmente revisado en 2007 con el fin de favorecer el desarrollo, a la vez que protegía a los inversores.

Las actividades principales son: la gestión de cartera por cuenta de terceros, la gestión de fondos monegascos o extranjeros, la asesoría en gestión y la recepción/transmisión de órdenes.

 

amafl'AMAF, Asociación Monegasca de las Actividades Financieras

Creada en aplicación de una Resolución Soberana que se remonta a más de medio siglo, la Asociación tiene por objeto :
• ser el organismo profesional de los establecimientos autorizados que ejercen una actividad bancaria o financiera en el Principado,
• garantizar la representación de la Place, en particular, frente a las Autoridades públicas,
• emprender cualquier acción y desempeñar un papel motor con el fin de favorecer el desarrollo de la Place de Mónaco.

Con cerca de un centenar de miembros, bancos, sociedades financieras y de gestión de cartera y fondos, la AMAF federa el conjunto de los establecimientos de la Place, mantiene un diálogo permanente tanto con los interlocutores sociales como con los principales protagonistas económicos, y es el interlocutor privilegiado de las Autoridades monegascas para todo lo que se refiere a la profesión.

Desde el 2 de mayo de 2014, la AMAF, a través de la Comisión de Certificación Profesional, está a cargo de la emisión de un documento que prueba la competencia de los colaboradores de los establecimientos financieros monegascos.

 

amcoL'AMCO, asociación monegasca de los Compliance Officers

L'AMCO se fundó en el 2000, bajo los auspicios de la Asociación Monegasca de los Bancos, que se ha convertido desde entonces en la AMAF (la Asociación Monegasca de las Actividades Financieras) y el SICCFIN (Servicios de Información y Control sobre los Circuitos Financieros). El Presidente de la AMAF y el Director del SICCFIN son sus miembros de honor.

Nacida en el momento del refuerzo de las normas anti blanqueo, tanto nacionales como internacionales, la vocación inicial de la asociación era reunir a los compliance officers de las entidades bancarias de Mónaco. Se les unieron poco después los compliance officers de las sociedades de gestión autorizadas en el Principado.

En efecto, esta función de compliance officer, procedente del mundo financiero anglosajón, se impuso rápidamente en los años 80, con motivo de las primeras leyes que reprimían el blanqueo en los Estados Unidos, y posteriormente en Europa.