CFM Indosuez dévoile sa nouvelle feuille de route à Monaco

Une nouvelle étape stratégique pour CFM Indosuez

Lors d’une première rencontre avec la presse monégasque, Bénédicte Chrétien, Chief Executive de CFM Indosuez Wealth Management, accompagnée de plusieurs membres du comité exécutif, a dévoilé les principaux axes de la nouvelle feuille de route de la banque.

Cette stratégie intervient après plusieurs évolutions importantes pour CFM Indosuez, notamment l'intégration en mars 2026 de la clientèle Wealth Management de BNP Paribas Monaco et l’arrivée de 37 collaborateurs issus de cette opération.

La nouvelle orientation repose sur six grandes priorités : renforcer une approche de conseil centrée sur le client, faire évoluer le management et les usages technologiques, transformer la gouvernance, valoriser le modèle de banque cotée, accompagner les familles sur plusieurs générations et donner davantage de sens à la gestion de patrimoine.

Le banquier privé au centre de l’accompagnement

L’un des principaux changements annoncés concerne l’organisation du conseil. CFM Indosuez souhaite évoluer vers une véritable « architecture de conseil », dans laquelle le banquier privé joue un rôle de coordinateur entre les différentes expertises de la banque.

Gestion financière, immobilier, assurance, investissement, ingénierie patrimoniale ou encore transmission : l’objectif est de proposer une approche globale à une clientèle de plus en plus internationale et confrontée à des problématiques patrimoniales multi-juridictionnelles.

À Monaco, la banque s’appuie notamment sur une équipe de neuf spécialistes en ingénierie patrimoniale et assurance-vie, ainsi que sur près de 60 banquiers privés. Elle bénéficie également des expertises et des implantations internationales d’Indosuez Wealth Management et du groupe Crédit Agricole.

Miser sur l’humain tout en accélérant sur la technologie

Autre axe de la feuille de route : faire évoluer les méthodes de travail et renforcer la proactivité des équipes.

CFM Indosuez entend aller au-delà de la simple exécution des opérations pour davantage anticiper les besoins, identifier les opportunités et proposer des solutions adaptées aux différentes étapes de la vie des clients.

La banque revendique dans ce cadre une approche fondée sur le principe de « l’humain augmenté par la technologie ». L’intelligence artificielle et les outils numériques doivent notamment permettre d’améliorer l’analyse, d’automatiser certains processus et d’optimiser la gestion des portefeuilles, tout en conservant une relation humaine au centre de l’accompagnement.

Cette transformation s’inscrit dans une organisation monégasque qui compte environ 400 collaborateurs. La salle des marchés rassemble quant à elle une cinquantaine de spécialistes multilingues, tandis que les équipes d’investissement internationales regroupent environ 150 professionnels.

Une gouvernance renouvelée et plus internationale

La nouvelle stratégie s’accompagne également d'une évolution de la gouvernance. Le comité exécutif de CFM Indosuez a été renouvelé à 80 %, avec l’objectif affiché de réunir davantage de diversité en matière de profils, d’expériences et de nationalités.

Cette dimension internationale correspond à la clientèle de la banque, qui dépasse largement les frontières de la Principauté. CFM Indosuez souligne notamment la présence de clients en Europe, au Royaume-Uni, en Suisse, en Amérique latine, au Moyen-Orient, en Afrique du Sud ainsi que dans le Pacifique.

La banque cherche ainsi à conjuguer son ancrage historique à Monaco avec l’accès au réseau international d’Indosuez Wealth Management.

Une banque familiale tournée vers la transmission

Avec plus d’un siècle de présence en Principauté, CFM Indosuez souhaite également renforcer son positionnement auprès des familles et des entrepreneurs.

L’objectif présenté est d’accompagner les clients sur plusieurs générations, en intégrant progressivement les nouvelles générations aux réflexions autour du patrimoine, de l’investissement et de sa transmission.

Cette approche prend une importance particulière dans un contexte marqué par le renouvellement générationnel des patrimoines. CFM Indosuez met notamment en avant les enjeux liés au « Great Wealth Transfer », à l’arrivée de la Next Gen et à la progression de la place des femmes dans la gestion de patrimoine.

Vers une « Bank of Meaning »

La dernière dimension de cette nouvelle feuille de route concerne le sens donné à la gestion de patrimoine.

CFM Indosuez entend développer une approche qui ne se limite pas à la recherche de performance financière, mais prend également en compte les valeurs, les projets et l’impact à long terme des investissements.

La banque cite notamment ses initiatives autour de l’économie bleue, de l’immobilier durable, de la culture et de l’éducation. Elle rappelle également son engagement historique dans la Principauté, notamment à travers son partenariat avec les Ballets de Monte-Carlo et son soutien à différentes associations et institutions monégasques.

CFM Indosuez entend renforcer son rôle dans la place financière monégasque

Cette nouvelle feuille de route intervient donc dans une période de transformation pour CFM Indosuez et, plus largement, pour la gestion de fortune à Monaco.

Après l’intégration de nouvelles équipes et de la clientèle Wealth Management de BNP Paribas Monaco en début d’année, la banque souhaite désormais s’appuyer sur son organisation renforcée pour poursuivre son développement.

Pour CFM Indosuez, l'enjeu consiste à associer la puissance d’un groupe bancaire international à la proximité d’un établissement historiquement implanté dans la Principauté. Une orientation qui place à la fois le conseil, la relation avec les familles, l’innovation et l’ouverture internationale au centre de son développement à Monaco.