CFM Indosuez svela la sua nuova roadmap a Monaco

Una nuova tappa strategica per CFM Indosuez

In occasione di un primo incontro con la stampa monegasca, Bénédicte Chrétien, Chief Executive di CFM Indosuez Wealth Management, affiancata da diversi membri del comitato esecutivo, ha illustrato i principali assi della nuova roadmap della banca.

Questa strategia arriva dopo diverse evoluzioni importanti per CFM Indosuez, in particolare l'integrazione, a marzo 2026, della clientela Wealth Management di BNP Paribas Monaco e l'arrivo di 37 collaboratori provenienti da questa operazione.

Il nuovo orientamento si basa su sei grandi priorità: rafforzare un approccio di consulenza incentrato sul cliente, far evolvere il management e l'uso della tecnologia, trasformare la governance, valorizzare il modello di banca quotata, accompagnare le famiglie nell'arco di più generazioni e dare maggiore significato alla gestione patrimoniale.

Il private banker al centro dell'accompagnamento

Uno dei principali cambiamenti annunciati riguarda l'organizzazione della consulenza. CFM Indosuez intende evolvere verso una vera e propria «architettura della consulenza», in cui il private banker svolge un ruolo di coordinatore tra le diverse competenze della banca.

Gestione finanziaria, immobiliare, assicurazione, investimenti, ingegneria patrimoniale e trasmissione del patrimonio: l'obiettivo è proporre un approccio globale a una clientela sempre più internazionale e confrontata con problematiche patrimoniali multigiurisdizionali.

A Monaco, la banca può contare in particolare su un team di nove specialisti in ingegneria patrimoniale e assicurazione vita, oltre che su quasi 60 private banker. Beneficia inoltre delle competenze e della presenza internazionale di Indosuez Wealth Management e del gruppo Crédit Agricole.

Puntare sulle persone accelerando sulla tecnologia

Un altro asse della roadmap: far evolvere i metodi di lavoro e rafforzare la proattività dei team.

CFM Indosuez intende andare oltre la semplice esecuzione delle operazioni, per anticipare maggiormente i bisogni, individuare le opportunità e proporre soluzioni adatte alle diverse fasi della vita dei clienti.

In questo contesto, la banca rivendica un approccio fondato sul principio dell'«essere umano potenziato dalla tecnologia». L'intelligenza artificiale e gli strumenti digitali dovranno in particolare consentire di migliorare l'analisi, automatizzare alcuni processi e ottimizzare la gestione dei portafogli, mantenendo al contempo la relazione umana al centro dell'accompagnamento.

Questa trasformazione si inserisce in un'organizzazione monegasca che conta circa 400 collaboratori. La sala mercati riunisce una cinquantina di specialisti multilingue, mentre i team di investimento internazionali contano circa 150 professionisti.

Una governance rinnovata e più internazionale

La nuova strategia è accompagnata anche da un'evoluzione della governance. Il comitato esecutivo di CFM Indosuez è stato rinnovato all'80%, con l'obiettivo dichiarato di riunire una maggiore diversità in termini di profili, esperienze e nazionalità.

Questa dimensione internazionale corrisponde alla clientela della banca, che va ben oltre i confini del Principato. CFM Indosuez sottolinea in particolare la presenza di clienti in Europa, nel Regno Unito, in Svizzera, in America Latina, in Medio Oriente, in Sudafrica e nel Pacifico.

La banca cerca così di coniugare il suo radicamento storico a Monaco con l'accesso alla rete internazionale di Indosuez Wealth Management.

Una banca di famiglia orientata alla trasmissione

Con oltre un secolo di presenza nel Principato, CFM Indosuez intende inoltre rafforzare il proprio posizionamento presso le famiglie e gli imprenditori.

L'obiettivo presentato è accompagnare i clienti nell'arco di più generazioni, coinvolgendo progressivamente le nuove generazioni nelle riflessioni sul patrimonio, sugli investimenti e sulla loro trasmissione.

Questo approccio assume un'importanza particolare in un contesto segnato dal ricambio generazionale dei patrimoni. CFM Indosuez mette in evidenza in particolare le sfide legate al «Great Wealth Transfer», all'arrivo della Next Gen e al ruolo crescente delle donne nella gestione patrimoniale.

Verso una «Bank of Meaning»

L'ultima dimensione di questa nuova roadmap riguarda il significato attribuito alla gestione patrimoniale.

CFM Indosuez intende sviluppare un approccio che non si limiti alla ricerca della performance finanziaria, ma tenga conto anche dei valori, dei progetti e dell'impatto a lungo termine degli investimenti.

La banca cita in particolare le sue iniziative nell'ambito dell'economia blu, dell'immobiliare sostenibile, della cultura e dell'istruzione. Ricorda inoltre il suo impegno storico nel Principato, in particolare attraverso la partnership con i Ballets de Monte-Carlo e il sostegno a diverse associazioni e istituzioni monegasche.

CFM Indosuez intende rafforzare il proprio ruolo nella piazza finanziaria monegasca

Questa nuova roadmap arriva dunque in un periodo di trasformazione per CFM Indosuez e, più in generale, per la gestione patrimoniale a Monaco.

Dopo l'integrazione di nuovi team e della clientela Wealth Management di BNP Paribas Monaco all'inizio dell'anno, la banca intende ora fare leva sulla sua organizzazione rafforzata per proseguire il proprio sviluppo.

Per CFM Indosuez, la sfida consiste nel coniugare la forza di un gruppo bancario internazionale con la prossimità di un istituto storicamente radicato nel Principato. Un orientamento che pone la consulenza, la relazione con le famiglie, l'innovazione e l'apertura internazionale al centro del suo sviluppo a Monaco.